Cash pooling e Liquidity Management

Per le imprese costituite in forma di gruppo BNL propone il Cash Pooling, un innovativo servizio di accentramento della Tesoreria che consente:

• l’ottimizzazione del funding e degli investimenti. Utilizzando le eccedenze di cassa di una società per azzerare l’esposizione debitoria di un’altra società del gruppo;
• un migliore controllo di gestione. Accentrando la tesoreria è possibile uniformare la gestione finanziaria delle sussidiarie;
• la riduzione dei costi amministrativi interni. Accentrando la tesoreria si sfrutta la logica delle economie di scala e si ottengono tagli dei costi fino al 40%.

 

BNL affianca le imprese per aiutarle nella progettazione e nella realizzazione di una soluzione di Cash Pooling basata su un sistema di netting multibanca e multipaese completamente automatizzata e strutturata secondo la seguente logica:

• Si accentrano i flussi finanziari su un unico conto corrente definito “master”, tipicamente quello della società holding: le operazioni contabilizzate sui singoli conti periferici vengono girate al conto “master” automaticamente e con cadenza periodica (normalmente giornaliera).
• Al termine di ogni giornata lavorativa, il sistema – in modalità ZBA (Zero Balance Account) - provvede ad azzerare automaticamente tutti i saldi delle collegate, secondo il criterio prescelto: per singolo movimento, per saldi dare e avere per valuta, per saldi compensati per valuta.
• Il tesoriere di Gruppo riceve via e-mail un report giornaliero su tutti gli importi in partenza o in arrivo sul conto “master”, contabilizzati il giorno stesso con la valuta originaria. In questo modo, può monitorare tempestivamente il resoconto dei saldi e dei movimenti registrati sui singoli conti, nonché dei livellamenti eseguiti da e verso i conti secondari.

I vantaggi per il cliente sono immediati e con significativi impatti sui profitti derivanti da:

• l’ottimizzazione della gestione della liquidità di Gruppo
• un miglior controllo dei fabbisogni finanziari infragruppo
• una migliore capacità previsionale: budget più allineati ai consuntivi
• una migliore copertura dei rischi di cambio e di tasso, grazie alla maggiore conoscenza dell’esposizione valutaria e debitoria
• la minimizzazione degli oneri finanziari e fiscali collegati agli scoperti di conto corrente
• la riduzione di errori e la disponibilità di nuove risorse da investire sul core business, derivanti dall’automatizzazione delle operazioni di tesoreria

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